Naudas pārvaldības uzņēmums var būt dažādi. Ikdienas naudas pārvaldības uzņēmumi sniedz grāmatvedības, grāmatvedības, rēķinu apmaksas un naudas pārvaldības pakalpojumus privātpersonām un uzņēmumiem. Daži naudas pārvaldības uzņēmumi nodrošina gan ikdienas naudas pārvaldību, gan ieguldījumu pārvaldību, un dažas no tām galvenokārt koncentrējas uz ieguldījumu pārvaldīšanu saviem klientiem. Pirmais solis, lai atvērtu savu naudas pārvaldības uzņēmumu, ir ievērot visus valsts un federālos noteikumus.
Ikdienas naudas pārvaldības uzņēmumi
Ikdienas naudas pārvaldnieki var kļūt par sertificētu Amerikas Dienas naudas pārvaldnieku asociācijas, bet sertifikācija nav obligāta. Sertifikācijai kā ikdienas naudas pārvaldniekam ir nepieciešams nokārtot AADMM eksāmenu, kas piedāvā arī kursus, lai sagatavotos eksāmenam. Reģistrācija, lai veiktu eksāmenu, no 2014. gada jūlija izmaksās $ 300 dalībniekiem un 450 ASV dolāriem nepiederīgajiem.
Reģistrācija un licencēšana
Ja jūs plānojat veikt jebkādus ieguldījumus savu klientu vārdā un jūsu pārvaldītie aktīvi ir mazāki par 25 miljoniem ASV dolāru, reģistrējieties savā valsts vērtspapīru iestādē. Lielākiem AOM ir jāreģistrējas SEC. Reģistrējieties FINRA tīmekļa vietnē, lai veiktu vienoto ieguldījumu konsultantu tiesību eksāmenu, kas pazīstams kā 65. sērijas eksāmens, kuru pieprasa lielākā daļa valstu. Tomēr jūsu valsts var atteikties no šīs 65. sērijas pārbaudes, ja jums ir cits finanšu sertifikāts. Pēdējais solis, lai likumīgi kvalificētos kā naudas pārvaldnieks, ir iesniegt ADV 1. un 2. daļu, tostarp U4 veidlapu, izmantojot Ieguldījumu konsultantu reģistrācijas depozitārija sistēmu. Nelietojiet izlaist licencēšanu, jo sodi var būt smagi.
Veikala iestatīšana
Pēc tam, kad būsiet parūpējies par visām juridiskajām prasībām, lai kļūtu par naudas pārvaldnieku, atveriet savu naudas pārvaldības uzņēmumu kā jebkurš cits bizness. Sazinieties ar vietējo pašvaldību par uzņēmējdarbības licencēm un zonējuma likumiem, kas ietekmēs to, kur var atrast savu uzņēmumu. Izveidojiet juridisku personu, piemēram, C korporāciju vai LLC, un saņemt atbildību, kļūdas un izlaidumus un citu apdrošināšanu. Charles Schwab, kas sniedz atbalsta pakalpojumus naudas pārvaldības uzņēmumiem, lēš, ka izmaksas, kas saistītas ar biržas mākleri, pārejot uz neatkarīgu naudas pārvaldību, svārstās no 15 000 līdz 75 000 ASV dolāru atkarībā no pārvaldāmo aktīvu apjoma. Izmantojot lielā brokera-izplatītāja pakalpojumus, varam nodrošināt jūsu uzņēmumu ar uzskaiti, ziņošanu, brīvības atņemšanu, juridiskiem un pat mārketinga pakalpojumiem, vai arī jūs varat izveidot šīs vajadzības.
Jūsu klientu bāze
Neatkarīgus naudas pārvaldības uzņēmumus parasti izveido biržas mākleri, grāmatveži, baņķieri, apdrošināšanas aģenti un citi finanšu pakalpojumu nozares speciālisti. Viņiem parasti jau ir klientu grāmata. Citi dalībnieki šajā jomā parasti ir privātie investori, kas piesaista cilvēku grupu, kas lūdz, lai ieguldītājs pārvaldītu arī savu naudu. Pirms jūs lēciet savā uzņēmumā, uzskatiet, ka jūsu darbības izdevumi var būt no 30% līdz 50% no jūsu klienta maksām, kas var būt vienota gada maksa vai daļa no pārvaldāmās naudas. Katrā ziņā, jūsu peļņas pieaugums ir atkarīgs no naudas, kas jums ir pārvaldībā, palielināšanas.
