Veicot uzņēmējdarbību, ir svarīgi, lai iespējami precīzāk plānotu savu naudas plūsmu. Jums ir jābūt atbildīgiem pret saviem darbiniekiem un pārdevējiem, un jāzina, ka nauda, ko esat parādā viņiem, būs pieejama, kad tas būs nepieciešams. Izmantojot naudas plūsmas pārskatu, jūs varat sekot līdzi tam, ko jūs sagaida ienākt un kad. Naudas plūsmas prognozēšana palīdzēs jums plānot pirkumus un ieguldījumus, vienlaikus nodrošinot, ka neparedzētiem izdevumiem ir pieejama veselīga rezerve.
Naudas plūsmas prognozēšana
Vienkārši, naudas plūsmas prognoze ir naudas summa, ko jūs sagaidāt, lai ienāktu un izietu no sava uzņēmuma. Tajā ņemti vērā visi ienākumi un izdevumi, lai nodrošinātu visprecīzāko iespējamo prognozi. Parasti naudas plūsmas prognoze ir uzņēmuma finanšu gada aprēķins, lai gan jūs varat sagatavot naudas plūsmas pārskatu par mēnesi vai jebkuru citu periodu.
Pat ja tas ir tikai aprēķins, naudas plūsmas prognoze ir kritiska. Tas dod jums ideju, kur jūsu uzņēmums būs nākotnē, un piedāvā ieskatu par lielāko pirkumu, investīciju vai lēmumu pieņemšanu darbā. Nezinot, cik daudz naudas uzņēmumam būs konkrētā brīdī, ir grūti noteikt, vai jums būtu jāiesniedz jauns darbinieks, jāiegādājas cita ēka vai jāiegulda jaunās iekārtās. Tāpat, ja jūs piesakāties aizdevumam jūsu uzņēmumam, papildus biznesa plāniem ir nepieciešamas arī naudas plūsmas prognozes. Bankas un finanšu iestādes vēlas redzēt, ka jums ir stabila izpratne par to, ko jūs varat tērēt, un vissvarīgāk, ka jūs varat tos atmaksāt. Jums var būt nepieciešams naudas plūsmas pārskats biznesa plānam neatkarīgi no tā, vai jūs meklējat aizdevumu vai nē. Tie, kas pārskatīs jūsu plānu, vēlēsies pārbaudīt, vai esat pārdomājis, kas būs iesaistīts jūsu uzņēmuma darbībā.
Naudas plūsmas projekcijas veids, protams, ir šķidrs. Jūsu ienākumi var ievērojami atšķirties no laika, kad jūs izveidojat prognozi uz konkrētu brīdi nākotnē. Piemēram, galvenais klients var pārtraukt sniegt jums uzņēmējdarbību. Flip pusē jūs varat uzvarēt jaunu kontu, kas var krasi mainīt uzņēmuma finansiālo stāvokli. Tādā pašā veidā jūsu izdevumi var samazināties; piemēram, ja darbinieks izstājas, un jūs nolemjat tos neaizstāt. Tomēr jūs varētu arī redzēt izdevumu pieaugumu, teiksim, ja jūsu īpašnieks palielina īres maksu.
Kā projektu naudas plūsma
Lai aprēķinātu savu plānoto naudas plūsmu, vispirms jums vajadzētu apskatīt savus grāmatvedības ierakstus. Jūsu grāmatvedis vai grāmatvedības programmatūra, ko izmantojat, var sniegt jums katra konta vērtību. Sāciet ar pašreizējiem un velkamajiem datiem par visiem jūsu uzņēmuma kontiem. Tad nosakiet, cik daudz naudas jums ir, atņemot savus izdevumus no jūsu ienākumiem iepriekšējā periodā.
Apsveriet ienākumus, kas jums bija iepriekšējā periodā. Vai tas ir konsekvents, un vai jūs varat paļauties uz to, ka tā turpināsies tāpat? Tas ir grūts aicinājums, bet jo precīzāk jūs varat būt ar savu projekciju, jo labāks būs jūsu finanšu plāns. Novērtējiet lietas, piemēram, klientu apmierinātību, līgumus ar klientiem un mārketinga centienus, lai sniegtu jums prognozi par to, kas varētu būt līdzīgs jūsu ienākumiem nākamajā periodā.
Apsverot izdevumus par nākamo periodu, ņemiet vērā gan fiksētās, gan mainīgās izmaksas. Noteikti iekļaujiet visus lielos pirkumus vai jaunus nomas pakalpojumus, kā arī nodokļu maksājumus, īres un darbības izdevumus. Ja iespējams, veiciet prognozes par komunālo pakalpojumu izmaksām un citiem izdevumiem. Ja elektroenerģijas uzņēmums paredz, ka ziema būs viegla, salīdzinot ar pēdējo, iespējams, ka komunālo pakalpojumu izmaksas samazināsies no pagājušā gada. Katrs vienums, ko varēsiet prognozēt ar saprātīgu precizitāti, palīdzēs uzlabot jūsu naudas plūsmas projekciju.
Naudas plūsmas prognožu izmantošana
Visbeidzot, atņemiet savus aprēķinātos izdevumus no sava nākamā perioda ieņēmumiem. Tas jums pateiks, kādas varētu būt jūsu nauda šī perioda beigās. Paturiet prātā, ka būs vērojami un plūsmas visā, tāpēc var būt noderīgi sagatavot ikmēneša prognozes, kā arī ikgadējās prognozes. Ikmēneša prognozes var būt noderīgas, plānojot konkrētu pirkumu. Piemēram, ja jūsu lielākais klients maksā jums ceturkšņa maksājumos, iespējams, nevēlaties iegādāties jaunu iekārtu februārī. Gaida līdz aprīlim, lai šis pirkums nozīmētu, ka jums būs pietiekama naudas plūsma.
