Bankas atbilstības programma ir metode, ko banka izmanto, lai ievērotu visus piemērojamos noteikumus, noteikumus un likumus.Katra banka ir atbildīga par pareizas un drošas atbilstības programmas izstrādi, kurā ņemti vērā riski, kas saistīti ar bankas klientu aizsardzību, reputāciju, darbiniekiem un vispārējiem biznesa centieniem. Bankas ieceļ vadības līmeņa atbilstības amatpersonas, lai izstrādātu atbilstības politiku un procedūras, uzraudzītu un pārbaudītu programmas, apmācītu darbiniekus, sniegtu padomus, ziņotu par rezultātiem un rīkotos atbilstības departamenta vispārējā vadībā.
Politika un procedūras
Galvenā atbilstības amatpersona ir atbildīga par tādu politiku un procedūru izstrādi, kas atbilst juridiskajiem un normatīvajiem norādījumiem attiecībā uz visiem bankas darbības aspektiem. Piemēram, patērētāju atbilstības noteikumi, kas attiecas uz patiesību krājos un kreditēšanā, ir jāsagatavo un jāapstiprina bankas valdei. Šīs politikas un procedūras jāiekļauj bankas darbplūsmā.
Uzraudzība un testēšana
Atbilstības amatpersonām jāveic regulāras atbilstības pārbaudes, lai uzraudzītu atbilstības politikas un procedūru efektivitāti un pārbaudītu, vai tās tiek ievērotas. Piemēram, ir jāpārbauda J regulējums, kas attiecas uz čeku noskaidrošanas laika grafikiem, lai pārliecinātos, ka katrai pārbaudei tiek piešķirts atbilstošs klīringa dienu skaits.
Apmācība
Atbilstības departamentam jānodrošina visi bankas darbinieki ar atbilstošu un efektīvu apmācību par visām bankas politikām un procedūrām. Katram darbiniekam ir jāpārbauda visaptveroša izpratne. Dažiem politikas un procedūru testiem, piemēram, attiecībā uz "Banku noslēpuma aktu" un "Likumu par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu", ir jānotiek katru gadu.
Konsultāciju nodrošināšana
Jebkuras dienas laikā daudzas atbilstības problēmas rodas no citu bankas nodaļu darbiniekiem. Atbilstības departamentam ir pienākums sniegt padomus par visiem jautājumiem par atbilstību un piemērošanu.
Ziņošana
Bankas atbilstības amatpersonām jāsniedz pārskati citās bankas jomās par atbilstības pārskatu rezultātiem un apmācību. Viņiem arī jāziņo par izmaiņām likumos, kuru rezultātā tiek veikti politikas grozījumi un jaunas politikas, kas izstrādātas saskaņā ar jaunajiem tiesību aktiem. Visas izmaiņas bankas atbilstības programmā ir jāpārbauda un jāapstiprina valdei.
Vadība
Atbilstības uzraudzības amatpersonai jāpārvalda viņa kontrolē esošais atbilstības nodrošināšanas personāls, lai nodrošinātu pienācīgu visu atbilstības programmas funkciju nodrošināšanu, tostarp drošības un drošuma mērķi attiecībā uz banku noteikumiem.
