Daudzi ieguldījumu konsultanti darbojas kā pašnodarbināti konsultanti. Tas nozīmē, ka viņi nesaņem atalgojumu par saviem pakalpojumiem, bet padomdevējiem ir jānosūta rēķini klientiem, norādot, cik daudz darba viņi veic un cik daudz tie tiek iekasēti. Lai gan nav tiesību aktu vai profesionālu vadlīniju, kas pieprasītu, lai ieguldījumu konsultanti iekļautu rēķinā konkrētus vienumus, lielākā daļa pašnodarbināto ieguldījumu konsultantu ietver dažas pamata lietas, lai saglabātu maksu un pakalpojumu pārredzamību.
Identifikācijas informācija
Rēķina augšpusē ievietojiet savu vārdu vai uzņēmuma nosaukumu, adresi un kontaktinformāciju centrā. Izmantojiet uzņēmuma veidlapas, ja jums tas ir. Lapas kreisajā pusē ievietojiet klienta vārdu un konta numuru, ja tāds ir.
Datums
Rakstiet katra rēķina pirmajā ailē norādītā pakalpojuma datumu. Tas ļauj klientam skaidri redzēt, kad pakalpojumi ir sniegti.
Maksa
Nodevas, kuras jūs iekasējat, tiek ieturētas rēķina otrajā slejā. Ja jūs iekasējat vienotas maksas par pakalpojumiem, jums ir jāiekļauj īss pakalpojuma apraksts, kam seko cena trešajā slejā. Piemēram, "Retirement Planning - $ 1000". Grupas fiksēto maksu pakalpojumi kopā. Ja jūs maksājat par stundu, jāiekļauj, cik stundas strādājāt ar klienta portfeli un jūsu stundas likmi. To bieži raksta kā formulu, piemēram, "15 stundas x $ 30 / h", kam seko summa, ko klients nosūta par stundu darbu. Ja dažādiem pakalpojumiem ir atšķirīgas stundas likmes, grupējiet tās rēķinā.
Procenti
Ja maksājat klientus, pamatojoties uz savu ieguldījumu portfeļa vērtību, jums ir jāiekļauj procentu likme un to ieguldījumu kopējā vērtība rēķinā. To parasti ievieto formu formā otrajā slejā. Piemēram, ja jūs iekasēsiet 4 procentus no vērtības un klientam ir ieguldījumi 100 000 ASV dolāru vērtībā, jūs ievadāt "4% x $ 100,000", kam seko summa, par kuru rēķini tiek izrakstīti trešajā slejā.
Kopējā summa
Pievienojiet visas summas, par kurām klients ir parādā fiksētās maksas, stundas maksas un procenti. Trešajā slejā ievietojiet visu summu. Marķējiet to "Kopā" vai "Kopējā rēķinā norādītā summa".
Ja maksājums ir nepieciešams
Ja pieprasāt maksājumu no klienta, norādiet datumu, līdz kuram viņiem ir jāmaksā rēķins. Ja no klienta ieguldījumu konta izņemsiet kopējo parādu, norādiet, ka rēķina apakšā kopā ar paziņojumu, ka nav jānosūta maksājums. Tas nodrošinās, ka klients nemaksā divas reizes.
