Nenormāls risks attiecas uz organizācijas risku, kas ir raksturīgs ieguldījumam. Nenoteikts risks katram uzņēmumam ir atšķirīgs un ņem vērā potenciālo ietekmi uz aktīvu, ja notiek īpašs notikums, kas varētu negatīvi ietekmēt ieguldījumu. Neregulāru risku var samazināt, diversificējot ieguldījumus un palielinot kopējo ieguldījumu skaitu. Vēl viens neparedzēta riska termins ir ieguldījuma atlikušais risks. Nenormāls risks tiek mērīts, mazinot sistemātisko riska faktoru, diversificējot jūsu ieguldījumu portfeli. Sistemātisku investīciju risku atspoguļo uzņēmuma beta koeficients.
Atrodiet savu akciju investīciju beta koeficientu.Beta koeficientu publiski tirgotajiem uzņēmumiem var atrast jebkurā tiešsaistes ieguldījumu pakalpojumā, piemēram, MSN Money vai USAA Online Stock trading. Šajā piemērā tiek izmantots IBM un EBay. IBM beta koeficients ir 1,05 un EBay 1,45.
Nosakiet, cik lielā mērā katrs uzņēmums veic ieguldījumus. Tā kā IBM ir zemāks beta līmenis, nesistemātisko risku var samazināt, ievietojot lielāku daļu no jūsu ieguldījuma šajā uzņēmumā. Šajā piemērā 50% no ieguldījumiem tiks ieguldīti katrā uzņēmumā.
Nosakiet savu ieguldījumu portfeļa kopējo beta (un tā radīto risku), izmantojot šādu formulu: Beta (kopā) = kopējās investīcijas procentuālā daļa 1 x (Beta investīcija 1) + kopējās investīcijas procentuālā daļa 2 x (Beta ieguldījums 2). Beta (kopā) = 0,50 * (1,05) + 50 * (1,45) = 1,25
