Obligāta ikgadējā atbilstības apmācības apmācība bankas darbiniekam dod norādījumus par dažādiem noteikumiem, kuriem bankai ir jāatbilst savā darbībā. Bankas atbilstības departamenta darbinieki parasti koordinē mācību programmas visu gadu. Apmācības var piedāvāt uzņēmuma telpās, akadēmiskajā iestādē vai profesionālā seminārā.
Mērķi
Atbilstības kurss nodrošina dalībniekam instrumentus, kas nepieciešami, lai ievērotu normatīvās prasības. Piemēram, Ņujorkas investīciju bankas vecākais klientu apkalpošanas vadītājs var uzzināt par Federālo rezervju (Fed) drošo tīmekļa portālu un par to, kā iestāde ziņo par rezerves rezervēm. Apmācības laikā dalībnieks var parādīt, kā banka pārvalda finanšu riskus savā darbībā, piemēram, kredītriska procedūras un metodes, ko izmanto, lai novērtētu tirgus risku vērtspapīru biržās.
Veidi
Atbilstības kursu koordinators var piedāvāt apmācības tiešsaistē, korporatīvajā mītnē, universitātē vai profesionālā pasākumā. Lai ilustrētu, apsvērt atbilstības pārvaldnieku, kurš vēlas uzzināt par kredītriska novērtēšanas procedūrām un kā tie var ietekmēt darbības zaudējumus. Viņa var pieteikties drošā tīmekļa vietnē, lai veiktu atbilstošus kursus un saņemtu punktu / neveiksmīgu rezultātu vai piedalītos vietējās koledžas trīs mēnešu vasaras programmā. Alternatīvi, menedžeris var piedalīties apmācību sesijā, ko organizē bankas personāla darbinieki, vai apmeklēt Fed sponsorētu semināru.
Iespējas
Atbilstības kursi atšķiras atkarībā no bankas juridiskā statusa (valsts vai vietējā un mazumtirdzniecības vai tirdzniecības), rūpniecības un ģeogrāfijas. Šie kursi var attiekties uz finanšu riskiem, klientu apkalpošanas noteikumiem un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumiem. Piemēram, pieņemsim, ka vecāko kontu vadītājs vēlas uzzināt, kā krājbanka savā darbībā pārvalda tirgus risku. Viņš var iepazīties ar tādiem sarežģītiem matemātikas instrumentiem kā VaR (valuet risk) un Monte Carlo simulāciju un to, kā tie tiek izmantoti, lai novērtētu tirgus risku.
Ieguvumi
Kursi, kas palīdz bankas darbiniekiem saprast, kā ievērot federālos, valsts un vietējos noteikumus, sniedz dalībniekiem daudz priekšrocību. Dalībnieks var izmantot kursus, kas veikti, lai izpildītu obligātās profesionālās tālākizglītības (CPE) kritērijus, ko valsts regulators bieži prasa. Alternatīvi, sesijas dalībnieks var izmantot prasmes, kas iemācījušās kļūt produktīvām un vairāk iepazīt klientu informācijas konfidencialitātes procedūras. Banka var gūt labumu arī no mācību programmas, jo labi apmācīts personāls, visticamāk, ievēros noteikumus.
Ekspertu ieskats
Reizēm atbilstības apmācības programma var attiekties uz jautājumiem, kas ir grūti vai kuros korporatīvie darbinieki ir nepieredzēti. Šādos apstākļos kursa koordinators var pieņemt darbā speciālistu, lai noskaidrotu sarežģītus jautājumus. Kā praktisku jautājumu, programmas vadītājs nelielā taupībā var nolīgt bijušo Finanšu nozares pārvaldes iestādes (FINRA) advokātu, lai izskaidrotu riska pārvaldības procedūras, kas nepieciešamas iekšzemes atvasināto finanšu instrumentu darījumos.
