Ieguldījumu fondi ir krājumu grozs, ko aktīvi pārvalda profesionāls investors. Jūs varat izvēlēties no vairāk nekā 10 000 līdzekļu no Amerikas Savienotajām Valstīm. Lielie fondu uzņēmumi, piemēram, Charles Schwab, Fidelity un Vanguard, piedāvā šos līdzekļus privātpersonām, kuras izmanto vairākas dažādas mārketinga stratēģijas. Fidelity faktiski ir bijusi tik veiksmīga, ka tā ir pārsniegusi 1 triljonu dolāru pārvaldāmos aktīvus.
Uzņēmuma konti
Visbiežāk kopīgo fondu pārdošanas un mārketinga stratēģijas ir reģistrēt uzņēmumus kā vēlamo iespēju viņu pensiju plāniem. Tas nodrošina vienkāršu veidu, kā reģistrēt daudzus kontus ar vienu galveno līgumu. Lai tirgotu šos uzņēmumus, pārdošanas cilvēki ir vērsti uz cilvēkresursu speciālistiem. Mārketings notiek, izmantojot tradicionālās biznesa mārketinga metodes, tostarp konferences, nišas reklāmas un profesionālas organizācijas. Uzņēmuma kontiem fondu pārstāvji uzsvērs lietošanas ērtumu un saderību ar uzņēmuma pašreizējām sistēmām.
Patērētāju mārketings
Patērētāju mārketings kopfondos ir līdzīgs tam, kā tiek pārdoti citi finanšu produkti. Tirgotāji uzsver drošību, uzticamību un veiktspēju. Turklāt tie var sniegt informāciju par to izvēli, lietošanas ērtumu un zemām izmaksām. Tirgotāji cenšas piekļūt visiem iedzīvotāju segmentiem. Tās izmanto plašas mārketinga platformas, piemēram, televīziju, laikrakstus un internetu. Tirgotāji īpaši koncentrējas uz finansiāli orientētiem plašsaziņas līdzekļiem, piemēram, CNBC televīziju un Businessweek žurnālu.
Veiktspēja
Kopfondiem ir jābūt ļoti uzmanīgiem par to, kā viņi pārdod savus rezultātus, jo tas ir ļoti reglamentēts. Ieguldījumu fondiem ir jāsadala īstermiņa, vidēja termiņa un ilgtermiņa vidējā peļņa, lai potenciālais ieguldītājs gūtu labu priekšstatu par faktisko sniegumu. Piemēram, vairums fondu mājokļu uzplaukuma laikā bija ļoti labi. Tomēr, ja ir iekļauts sekojošais lāču tirgus, veiktspēja ir daudz vidējā. Iespējams, ka fondiem ir bijuši arī dažādi vadītāji ar dažādiem darbības rādītājiem, kas strādā pie tiem pašiem fondiem, tāpēc ir grūti tos novērtēt.
Mārketinga maksas
Savstarpējiem fondiem ir jābūt ļoti skaidriem par to maksām un jāziņo par tiem visos savos mārketinga materiālos. Galvenie maksas veidi ietver pārdošanas maksu (slodzi) un pārvaldības maksu. Slodze ir priekšapmaksa, ko savstarpējo fondu maksā, tiklīdz ieguldījums ir veikts. Pārvaldības maksa ir procentuālā daļa no aktīviem katru gadu, parasti no 1 līdz 2 procentiem.
