Apdrošināšanas piedāvājums ir vairāk nekā vienkārši piedāvājums, ko piedāvā jūsu apdrošināšanas sabiedrība klientam. Apdrošināšana ir tik sarežģīta, un lielākā daļa uzņēmumu piedāvā tik daudz produktu, ka labs piedāvājums padara pieejamās iespējas par pielāgotu paketi, kas pielāgota vienam klientam. Turklāt dažās valstīs apdrošināšanas likums padara priekšlikumu saistošu uz noteiktu laiku - tas ir faktors, kas jums ir jārisina kādā no dokumentiem. Cieta apdrošināšanas piedāvājuma izstrāde ir daļa no mākslas, daļējas zinātnes un visa smaga darba.
Izlasiet un saprotiet jūsu potenciālā klienta uzņēmuma skaitīšanu. Skaitīšana ir detalizēta grāmatvedība par visiem cilvēkiem, uz kuriem attieksies šī politika, tostarp pēc iespējas vairāk informācijas par to, kādas varētu būt viņu apdrošināšanas vajadzības. Paplašiniet šo informāciju ar visu, ko jūs atceraties - vai piezīmes, kuras esat pieņēmis - sarunās ar pircēju par to, kādas prioritātes jūsu potenciālais klients ir.
Skenējiet, izmantojot produktus, kurus jūsu uzņēmums piedāvā iespējām, kas atbilst pirmajām prasībām. Viena standarta prakse ir definēt trīs līdz piecas plašas pieejas, pēc tam detalizēti aprakstot vairākas iespējas katrā pieejā. Uzņēmuma veselības apdrošināšanas polisei jūs varat izvēlēties trīs veidu plānus, pēc tam katra veida piemērus atbilstoši atvilkumu un prēmiju izmaksām.
Izveidojiet individuālu lapu katrai no jūsu ieteiktajām pieejām, skaidri norādot atšķirības starp iespējām. Jūsu uzņēmumam var būt standarta standarta datu lapa šo lapu izskatu veikšanai, vai arī jūs, iespējams, varēsiet tos formatēt.
Sagatavojiet kopsavilkumu, kas jāiesniedz priekšlikuma priekšpusē. Tas ir skaidrs, īss kopsavilkums par to, kādas ir jūsu potenciālās klienta vajadzības, kā jūsu uzņēmums var apmierināt šīs vajadzības un iespējas, ko esat norādījis priekšlikumā.
Pievienojiet jebkuru juridisko valodu, kas nepieciešama likumā vai jūsu uzņēmumā. Tas ir arī tad, ja jums ir jāapmierina jebkādi saistoši paziņojumi par to, cik ilgi šis piedāvājums ir labs.
Izstrādājiet priekšlikumu atbilstoši uzņēmuma standartiem vai personīgajam spriedumam, kad esat uzrakstījis pamata tekstu. Šajā brīdī pievienojiet atbilstošus logotipus un citus attēlus.
Proofread un rediģēt priekšlikumu. Ja tas ir iespējams, kāds cits veiks šo soli. Pēc tam, kad kādu laiku esat strādājis ar kādu projektu, jūs kļūstat akli, lai kļūdas, ko citi varētu viegli noķert.
Padomi
-
Apdrošināšanas piedāvājuma sagatavošana indivīdam vai ģimenei seko šiem pašiem soļiem. Pirmajā posmā jūs vienkārši analizēsit daudz mazāku specifikāciju kopumu. Jūs varētu arī izdarīt dažādus formulējumus un attēlus, lai atspoguļotu, ka jūs strādājat ar kādu indivīdu, nevis uzņēmumu.
Brīdinājums
Lai gan ikvienam ir atļauts sagatavot apdrošināšanas piedāvājumu, faktisko apdrošināšanas pārdošanu veic licencēts apdrošināšanas aģents. Darot atšķirīgus riskus, soda naudas jums un jūsu uzņēmumam, kā arī iespēju zaudēt apdrošināšanas prēmiju.
