Naudas pakalpojumu uzņēmumiem ir svarīga loma finanšu pakalpojumu sniegšanā cilvēkiem, kuriem nav banku kontu ASV. MSB var nodrošināt naudas pārvedumus, ceļotāju čekus, čeku čeku, valūtas maiņu un iekšzemes naudas pārskaitījumus. Federālais likums nosaka, ka MSB ir jāievēro arī valsts likumi. Katrai valstij ir noteiktas licencēšanas prasības un reģistrācijas, dokumentācijas un uzskaites procedūras. Turklāt pastāv obligātas prasības un ierobežojumi attiecībā uz to, kas jādara ar līdzekļiem pirms izmaksāšanas.
Iekļaut savu uzņēmumu. Sazinieties ar valsts biroja sekretāru un lejupielādējiet nepieciešamās veidlapas, lai iekļautu savu uzņēmumu. Iegūstiet nodarbinātības identifikācijas numuru (EIN) no Iekšējā ieņēmumu dienesta, lai jūs varētu atvērt bankas kontu.
Lejupielādējiet veidlapu 107 no Finanšu noziegumu novēršanas tīkla tīmekļa vietnes fincen.gov un reģistrējiet savu uzņēmumu kā MSB. Tīkls ir daļa no ASV Valsts kases departamenta.
Noma atbilstības amatpersona. Šī persona būs pastāvīgi atbildīga par jūsu MSB atbilstību visām federālajām un valsts prasībām. Viņam jābūt pilnvarotam pārraudzīt visus jaunos kontus, apmācīt personālu, lai uzzinātu, ko meklēt naudas atmazgāšanas pasākumos, un uzturēt darbības procedūras.
Izstrādāt ekspluatācijas rokasgrāmatu. Jūsu MSB ir jābūt rakstītai politikai un procedūrām ikdienas darbību veikšanai. Rokasgrāmatai jābūt balstītai uz rakstisku riska novērtējumu MSB un jāpielāgo uzņēmumam. Rokasgrāmatā jāiekļauj procedūras darījumu darbības dokumentēšanai, klientu identifikācijas apkopošanai, uzskaites uzturēšanai, ziņošanai par ārvalstu valūtu un ziņošanu par aizdomīgām darbībām, kā arī nepārtrauktas apmācības procedūrām.
Sākt reklāmu. Reklāmas stendi, laikrakstu reklāmas un internets ir lieliska vieta, kur reklamēt savu naudas pārvedumu biznesu. Izveidojiet lietotājam draudzīgu tīmekļa vietni, kurā ir spēcīga drošības sistēma. Tas novērsīs neatļautu lietotāju iekļūšanu jūsu klientu datu bāzē.
