Lielākā daļa banku banku ir ļoti godīgi cilvēki, kas nodarbojas ar sabiedrības apkalpošanu un bankas aktīvu aizsardzību. Ļoti retos gadījumos, kad indivīdam, kuram ir mazāk par godājamiem nodomiem, izdevies izlaist plaisas un saņemt darbā, pastāv sistēmas, kas aizsargā bankas aktīvus. Katras bankas politika atšķirsies, un lielākā daļa to politiku būs pieejama saviem klientiem tiešsaistē vai filiālē, tādēļ, ja jums ir jautājumi par jūsu bankas politiku, lūdziet šo informāciju.
Balansēšana
Kad klients veic darījumu ar savu datorsistēmu un izdrukā kvīti, darījums tiek kreditēts vai debetēts no klienta konta. Ja pasūtītājs saņem klientam kvīti par skaidras naudas iemaksu, darījums ir galīgs un tiek pieņemts, ka pasūtītājs ir ievietojis naudu savā atvilktnē. Skaidras naudas kases un rezervju skaidras naudas glabātavas tiek aprēķinātas katru dienu, lai pārbaudītu, cik lielā mērā banka tur. Vakarā skaitļi tiek salīdzināti ar datora darījumu ierakstiem dienā. Ja kopējais daudzums nav līdzsvarots, atvilktni uzrāda vadītājs. Raksturīgi, ka tiek reģistrēts pārtraukums un tiek veikta papīra dokumentu pārbaude.
Atšķirības
Filiāles atrisinātās starpības var tikt nosūtītas uz iekšējās revīzijas nodaļu, kas pārbauda bankas darījuma darījumus par kļūdām vai veic bankas vadības revīziju. Atšķirības analītiķis vai vadītājs pārskata skaitītāja darījumu lentes un dokumentus, lai noskaidrotu, vai datorā ir nepareizi reģistrēts darījums. Ja atšķirība papīra dokumentos nav atrodama, filiāle tiek informēta, un piezīme par pasūtītāja darbinieka ierakstiem.
Sekas
Parasti skaitītājiem kalendārajā gadā ir atļauts veikt zināmu pārmērīgu pārsniegumu, pirms klients tiek atlaists vai izmeklēts par zādzību. Ja zaudētā summa ir mazāka par šo summu, tiek saglabāts norēķinu kopums, un skaitītājs ir brīdināts līdz gada beigām (kad to atlikums tiek atiestatīts uz 0 ASV dolāru) vai stāstītājs pārsniedz savu noteikto limitu un tiek atlaists.
