Konservatīvs ieguldītājs ir kāds, kas vēlas, lai viņa nauda augtu, bet nevēlas riskēt ar savu galveno ieguldījumu. Konservatīvie investori izvēlas finanšu produktus, kas lielā mērā nemainās. Tā ir gudra investīciju stratēģija, kad investīciju nauda ir vajadzīga drīz vai kad ekonomika atrodas lielā lejupslīdes vidū. Tomēr konservatīvie ieguldītāji neizmanto sprādzienbīstamu izaugsmi ekonomiskās labklājības laikā.
Veidi
Daudzi zilās mikroshēmas krājumi var pārsūdzēt konservatīvu investoru. Tās parasti ir lielas, izveidotas kompānijas, kurām ir ilgstošas iemaksas par pastāvīgām dividendēm. To akciju cenas nemainās tikpat daudz kā agresīvāki krājumi. Tomēr krājumi parasti ir riskantāki nekā cita veida ieguldījumi. Tāpēc konservatīvie ieguldītāji mēdz pievērsties obligācijām. Obligāciju fondu akciju cena ir daudz stabilāka un ir nedaudz paredzama atdeves likme. Vēl konservatīvāki ieguldījumu veidi ir noguldījumu sertifikāti un naudas tirgus fondi. Tie principā nerada risku.
Apsvērumi
Konservatīvam ieguldītājam ir jāņem vērā arī naudas summa, ko viņa varētu dot, ja viņa ieguldījumu portfelim radītu nedaudz lielāku risku. Konservatīvo investoru galvenais mērķis ir saglabāt ieguldījumu principu. Tirdzniecības izdevumi ir salīdzinoši zema atdeve no ieguldījumiem. Ja tas ir zemāks par inflācijas līmeni, konservatīvā ieguldītāja nauda būtībā zaudē vērtību. Nelielas portfeļa daļas ievietošana agresīvākos ieguldījumos ir gudrs veids, kā konservatīviem investoriem paaugstināt kopējo peļņas likmi, saglabājot samērā augstu drošības naudu par savu naudu.
Funkcija
Konservatīvie ieguldītāji mēdz būt gados vecāki cilvēki, kuriem drīz būs nepieciešama lielākā daļa ieguldījumu naudas, lai finansētu savu pensionēšanos. Lielākajai daļai konservatīvo investoru ir ievērojams ieguldījumu portfelis no darba un ieguldījumu veikšanas. Liela tirgus lejupslīde var iznīcināt cilvēka dzīvības ietaupījumus, ja tas viss ir saistīts ar augsta riska ieguldījumiem. Tā kā ieguldītāji tuvojas pensionēšanās vecumam, tie parasti novirza lielākas un lielākas portfeļa daļas konservatīvās investīcijās. Tas pasargā viņu naudu no negaidītiem ekonomiskiem satricinājumiem un nodrošina, ka viņu nauda būs tur, kad tā būs nepieciešama.
Iespējas
Daudzi jauni cilvēki var būt arī konservatīvi ieguldītāji. Tas notiek, kad viņi ietaupa naudu par lielu pirkumu, piemēram, mājas vai koledžas izglītību. Šādos gadījumos ieguldījumu filozofija ir tāda pati kā pensionāriem. Tā kā jaunākais ieguldītājs tuvinās datumam, kad nauda būs nepieciešama, viņš pārceļ savus aktīvus uz konservatīviem ieguldījumiem. Tas nodrošina, ka būs nauda, lai nopirktu māju vai samaksātu par koledžas izglītību, kad laiks ierodas.
Laika posms
Ir savstarpēji fondi, kas laika gaitā automātiski pielāgo ieguldījumu portfeļus no agresīviem līdz konservatīviem ieguldījumiem. Tos sauc par "datumu orientētiem kopfondiem". Ieguldītājs izvēlas vienu, pamatojoties uz to, kad viņai vajadzēs naudu, piemēram, gadu, kurā viņa plāno doties pensijā, vai gadu, kad viņas bērns sāk koledžu. Ja līdz šim datumam ir daudz gadi, datumu vērsts kopfonds ieguldīs agresīvos finanšu produktos, cenšoties palielināt vērtību. Kā mērķa datuma pieejas tās automātiski novirza ieguldījumu fonda daļas konservatīviem ieguldījumiem.
