Korespondents, kas jāmaksā, izmantojot ligzdotu kontu, ir vienošanās, ko daži izmanto, lai pārvietotu naudu starp finanšu iestādēm ārvalstīs un finanšu iestādēm Amerikas Savienotajās Valstīs. Korespondentkontu, ko ASV banka uztur ārvalstu finanšu iestāde; tas kļūst par “ligzdotu” kontu, ja šī iestāde ļauj citai finanšu iestādei piekļūt kontam.
Nested konti
Iesaistītie konti ietver ārvalstu bankas vai finanšu iestādes, kurām ir piekļuve ASV ieguldījumiem un aktīviem ar citu ārvalstu finanšu iestāžu kontiem ASV bankās. Būtībā tas ļauj ārvalstu finanšu iestādēm piekļūt anonīmai piekļuvei Amerikas banku sistēmai, jo ASV bankas uzskata darījumus par likumīgiem ārvalstu kanāliem.
Ievietoto kontu priekšrocības
Nereti ārvalstu finanšu iestādes vēlas izmantot labākus piedāvājumus, labākus noteikumus vai labāku regulējumu, veicot dažas darbības Amerikas Savienotajās Valstīs. Turklāt uzņēmējdarbība bieži vien ir vieglāka vai lētāka, ja to veic, izmantojot ASV finanšu iestādi, nevis ārvalstu institūcija, kas to dara tieši. Viens no galvenajiem aspektiem ir nepārprotami starptautiski fondu pārvedumi, bet ASV teritorijas konti var arī palīdzēt ar čeku pārbaudi, valūtas maiņu un aizdevumiem. Veicot likumīgus uzņēmējdarbības iemeslus, šāda ligzdota korespondentkontu darbība bieži ir labdabīga.
Juridiskās pārbaudes
No ASV viedokļa vislielākā iespējamā juridiskā problēma ir izvairīties no naudas atmazgāšanas, izmantojot šos korespondentus, kas jāmaksā, izmantojot konta kontu. Ārvalstu bankām un citām finanšu iestādēm parasti netiek piemērots tāds pats pārraudzības līmenis kā ASV. Federālo finanšu iestāžu eksaminācijas padome norāda, ka jebkuras attiecības, kuras ASV bankām ir ar ārvalstu struktūrām kā korespondentiem ārvalstīs, ir jāformulē skaidri formulētā līguma formā ar visu informāciju. Narkotiku tirgotāji ir izmantojuši korespondentus, kas jāmaksā ar ligzdotu kontu. Bažas par ligzdoto kontu izmantošanu dažas ārvalstis ir ieviesušas arī naudas atmazgāšanas apkarošanas procedūras.
Cīņa pret naudas atmazgāšanu
ASV finanšu iestādes var mēģināt palikt vienu soli priekšā ārvalstu vienībām, kas mēģina pārvietot naudu anonīmi ASV bankās. ASV bankām ir jābūt pārliecinātām, ka tām ir piemēroti drošības pasākumi, kas saistīti ar atvēršanas kontiem, lai tos varētu identificēt. ASV bankas var arī analizēt darījumus, lai uzraudzītu konkrētu aktīvu pirkšanu vai pārdošanu, kā arī darbības, kas parasti nav saistītas ar minēto konta turētāju. Tiek ierosināts apmeklēt arī citu valstu finanšu iestādes.
