Saimniecības perioda atdeve ir ieguldījumu pasākums, kas aprēķina peļņu, ko esat saņēmis no jūsu ieguldījuma, tik ilgi, kamēr esat turējis ieguldījumu. Tas ir vienkāršs aprēķins, ko var izmantot, lai salīdzinātu jūsu peļņas normu ar mērķa atdeves likmi vai salīdzināt dažādas ieguldījumu iespējas, lai redzētu, kura no tām ir visaugstākā. HPR ikgadējā izmantošana ļauj salīdzināt viena otrai dažādus turēšanas periodus.
Preces, kas jums būs nepieciešamas
-
Kalkulators
-
Zīmulis
-
Papīrs
-
Alternatīvi: Microsoft Excel izklājlapa
HPR aprēķināšana
Apkopojiet investīciju pārskatus par ieguldījumiem, kuriem vēlaties aprēķināt HPR. Informācija, kas jums būs nepieciešama, ir ieguldījuma sākotnējā vērtība, to iegādājoties, ienākumi, ko esat saņēmis laikā, kad esat turējis ieguldījumu, ieskaitot procentus, dividendes un kapitāla pieaugumu un ieguldījumu beigu vērtību, ja tas ir atšķirīgs nekā sākotnējā vērtība.
HPR aprēķina šādi: Ienākumi + (beigu vērtība - sākuma vērtība) / sākuma vērtība Apskatīsim piemēru. Krājums, kuru esat turējis savā portfelī sešus mēnešus, ir izmaksājis 47 ASV dolārus, un pašlaik tas ir $ 693. Jūs iegādājāties akciju pirms sešiem mēnešiem par 550 ASV dolāriem. HPR būtu: $ 47 + ($ 693 - $ 550) / $ 550 vai 34,5% Jums ir bijusi 34,5% atdeve no jūsu ieguldījuma laikā, kad esat to turējis.
Ja vēlaties aprēķināt HPR uz diskonta obligāciju, jūs vienkārši ņemtu atšķirību starp to, ko esat iegādājies obligācijā, un tā pašreizējo vērtību. Piemēram, ja pagājušajā mēnesī esat iegādājies obligāciju 943 ASV dolāros un tā nominālvērtība tagad ir 958 ASV dolāri, jūsu turēšanas perioda atdeve būtu: ($ 958 - $ 943) / $ 943 vai 1,6%
Ikgadējā HPR aprēķināšana
HPR aprēķina ierobežojums ir tāds, ka tajā nav ņemts vērā, cik ilgi esat turējis ieguldījumu. Iepriekšminētajos piemēros nav īsti pateikts, ka zināt, ka esat veikuši 34,5% vai 1,6%, jo ieguldījumi ir notikuši dažādos laika periodos. Padarot 1,6% mēnesī, tas ir daudz atšķirīgs no 1,6% gadā. HPR ikgadēja izmantošana ļauj salīdzināt "ābolus ar āboliem", lai jūs zināt, cik daudz katra ieguldījuma veiks vienā gadā, pamatojoties uz jūsu pašreizējām atdeves likmēm.
Lai ikgadēji aprēķinātu savu HPR, izmantojot vienkāršus procentus, reiziniet to ar 12, dalot to ar mēnešu skaitu, kurā esat ieguldījis ieguldījumu. Piemēram, mūsu pirmajā akciju piemērā gada atdeve būtu 34,5% X 12/6 vai 69%. Otrajā obligāciju piemērā gada atdeve būtu 1,6% X 12/1 vai 19,2%.
Tagad jūs varat salīdzināt atdevi no dažādiem ieguldījumiem. Iepriekšminētajā piemērā veiktais akciju ieguldījums ik gadu saņem 69% atdevi, savukārt mūsu obligāciju ieguldījumi ir 19,2%.
