Visiem uzņēmumiem jāsāk ar plānu. Lai gan biznesa plāni atšķiras pēc garuma un detalizācijas, nozares veids nosaka biznesa plāna stilu un dimensiju. Piemēram, personāla aģentūra iekļauj vairāk darbā pieņemšanas stratēģiju pilnā biznesa plānā nekā viens īpašnieks-operators, piemēram, finanšu plānotājs. Individuālās variācijas var viegli ievietot, ja sākat ar finanšu plānotāja biznesa plānu.
Mērķis
Finanšu plānošanas uzņēmējdarbības misijai jābūt kodolīgai un koncentrētai, vienlaikus parādot finanšu eksperta vīziju. Ietveršanas dokumentācijā iekļaujiet rakstisku kopsavilkumu par sniegtajiem pakalpojumiem, klientu veidiem, kurus jūs apkalposit, un īsu aprakstu par produktiem, kurus jūs pārvadāsiet. Izmantojiet darbības vārdus tādā mērķī kā "izveidot", "nodrošināt", "veidot", "kalpot" un "augt".
Pakalpojumi
Uzskaitiet visus sniegtos pakalpojumus un uzņēmumus, kurus jūs pārstāvēsiet. Biznesa plānā iekļaujiet visus produktus, kurus jūs apstrādāsiet, piemēram, akciju tirdzniecību, kopfondus, mūža rentes, dzīvības apdrošināšanu un ieguldījumus nekustamajā īpašumā. Pierakstiet, cik lielā mērā jūs nodrošināsiet sniegto pakalpojumu un jūsu akreditācijas datus. Piemēram, ja jums ir 7. sērijas licence, vai jūs tirgosiet akcijas? Vai jums ir licence pārdot apdrošināšanas produktus? Ja jūs strādāsit stingri kā konsultants, kuru starpnieku un tirgotāju jūs izmantosiet?
Tirgus
Pēc plašiem pētījumiem par sabiedrības vajadzībām, produktu pieejamību un konkurences apjomu, sašauriniet mērķa tirgu. Niche finanšu plānotāji, kas specializējas mazo uzņēmumu īpašniekiem, bērnu bumbiņām vai singliem, var sašaurināt mārketinga stratēģijas un portfeļa piedāvājumus, nekā vienkāršāku pakalpojumu sniedzēju, kurš apkalpo ikvienu. Precizējiet savus ideālos klientus šajā biznesa plāna sadaļā.
Stratēģiju
Šajā jomā jums ir jādefinē savas stratēģijas jaunu uzņēmumu piesaistīšanai. Uzskaitiet reklāmas, kuras plānojat izmantot, un tās vienlaicīgās izmaksas. Šeit jānorāda adresātu saraksti, tīmekļa vietņu dizaineri, preses relīzes rakstnieki un mārketinga konsultanti. Skaidri iezīmējiet savu plānu un kādus rezultātus jūs cerat sasniegt. Apsveriet iespēju plānot seminārus, lai iegūtu klientus, izveidotu tīklu ar patērētāju grupām vai rakstītu ekspertu rakstus finanšu publikācijām.
Finanses
Uzrakstiet savu finanšu plānu. Ietveriet visus iepriekšējos izdevumus, kurus jūs zināt, pamatojoties uz iepriekšējām biznesa plāna sadaļām. Neaizmirstiet iekļaut sev algu, kā arī biroja uzsākšanas izmaksas, reklāmas un mārketinga budžetus, licences maksas, nozares asociācijas nodevas un visus izdevumus, kas saistīti ar jūsu uzņēmumu. Novērtējiet plānotos ienākumus, pamatojoties uz klientu skaitu, kurus piesaistīsit. No tā jūs varat saņemt skaidru priekšstatu par jūsu pirmā gada budžetu. Salīdziniet faktiskos skaitļus ar šīm prognozēm pirmā gada beigās.
