Banku reglamentējošie noteikumi nosaka, ka tikai uzņēmumiem, kuriem ir pareiza dokumentācija un atļauja, ir atļauts atvērt bankas kontu. Uzņēmumiem ir jāpierāda, ka tie ir juridiskas personas un ka viņiem ir Iekšējo ieņēmumu dienesta identifikācija. Turklāt personai, kas atver kontu, jāpierāda, ka viņam ir pienācīga viņa uzņēmuma atļauja. Konta atvēršanas noteikumi dažādās valstīs nedaudz atšķiras. Pirms laika zvaniet bankai, lai pārliecinātos, ka jums ir pareizie dokumenti.
Nodokļu maksātāja identifikācija
Ja jūsu uzņēmums ir sabiedrība vai sabiedrība ar ierobežotu atbildību, jums jāparāda bankai uzņēmuma darba devēja identifikācijas numurs. Ja jums ir individuālais uzņēmums, jūsu sociālās apdrošināšanas numurs atbilst prasībai. Ja jūs atverat kontu bezpeļņas uzņēmumam, pārliecinieties, ka iesniedzat Iekšējā ieņēmumu dienesta nolēmuma vēstules kopiju, kas apliecina uzņēmuma atbrīvojumu no nodokļa saskaņā ar 501. panta c) apakšpunktu.
Juridiskā identitāte
EIN nav pietiekami dokumentēts, lai atvērtu uzņēmuma kontu. Bankai ir jābūt pārliecinātai, ka jūsu uzņēmums ir likumīgi izveidots saskaņā ar jūsu valsts likumiem. Lai to pierādītu, ienesiet uzņēmuma statūtus, kas dažreiz tiek saukti par dibināšanas sertifikātu, esamības sertifikātu, veidošanas sertifikātu vai hartu. Turklāt personai, kas pārstāv uzņēmumu, var būt nepieciešama sava veida personas identifikācija. LLC gadījumā ekvivalents ir ierobežotas atbildības partnerības līgums vai ierobežotas atbildības partnerības sertifikāts. Dokumentam jānorāda uzņēmums un partneri. Īpašniekiem ir nepieciešams tikai dokuments, kas apliecina uzņēmuma nosaukuma vai uzņēmējdarbības licences iesniegšanu.
Uzņēmuma atļauja
Bankai ir jāpierāda, ka tai ir jūsu uzņēmuma oficiālais pieprasījums atvērt bankas kontu. Korporācijai vai SIA, jums ir jābūt korporatīvai rezolūcijai, kas dod divas lietas: uzņēmuma personāla vārdus, kuri pierakstīsies kontā, un tās bankas nosaukumu, kurā konts tiks atvērts. Uzņēmuma īpašumā jūsu klātbūtne bankā pierāda jūsu atļauju.
Bankas paša dokumenti
Banka pieprasīs, lai tā pieteikuma veidlapa tiktu aizpildīta un parakstīta. Veidlapā būs jānorāda uzņēmuma pasta adrese, kontakttālruņu numuri un galveno darbinieku vārdi un nosaukumi. Uzņēmuma personālam, kurš parakstīsies uz konta, būs jāaizpilda paraksta kartes. Tā kā banku attiecības virzās uz priekšu, uzņēmums būs atbildīgs par paraksta karšu uzturēšanu personāla atvaļinājumā un pievienoties uzņēmumam. Konta atvēršanas procedūras beigās jūs varat aizpildīt depozītu un veikt sākotnējo depozītu. Kontu pārbaudes gadījumā bankai tiks izdrukātas un nosūtītas jūsu uzņēmumam pielāgotas pārbaudes un depozītu izdrukas.
