Pozitīvais maksājums palīdz novērst krāpšanu. Katru reizi, kad klients iesniedz čeku, pozitīvā maksājuma rīks pārbaudīs konta numuru, čeku dolāra summu un čeku skaitu, lai nodrošinātu precizitāti.
Kas ir pozitīvais maksājums?
Pozitīvais maksājums ir automatizēts krāpšanas atklāšanas līdzeklis. Bez tā pārbaudes nevarēs pārbaudīt, vai klients veic pārbaudi. Ja čeku skaits un konta numurs nesakrīt ar pozitīvo maksājumu sistēmu, pārbaude netiks veikta, ietaupot nākotnes problēmu uzņēmumiem.
Pozitīvais atalgojums darbojas, ja uzņēmums nosūta visu izsniegto pārbaužu datni. Tā kā izsniegtās čeki tiek uzrādīti bankai, kas tiks iekasēta vai deponēta, tie tiks salīdzināti ar nosūtīto čeku failu, kas viss tiek veikts pilnīgi elektroniski. Pārbaude tiks pārbaudīta pēc konta numura, čeku numura un čeku summas.
Ja pārbaude neatbilst failā norādītajam, tā kļūs par izņēmuma pozīciju, kas nozīmē, ka banka nosūtīs klientam čeka attēlu vai faksu. Pēc tam klients pārskatīs čeka attēlu un norādīs bankai vai nu atgriezties vai samaksāt čeku.
Vai banka ir atbildīga par viltotas pārbaudes veikšanu?
Likumi par viltošanu un krāpšanu var atšķirties atkarībā no jūsu valsts. Ja veicat čeku, un tas beidzas ar krāpšanu, jūs varat būt atbildīgs par visu summu. Atkarībā no jūsu valsts un bankas, kurai jūs izmantojat, jūsu bankai var būt tiesības atgriezt naudas līdzekļus no ieskaitītās čekas no jūsu konta, ja pēc čeku saņemšanas tas ir krāpniecisks.
Pievērsiet īpašu uzmanību tam, kam jūs pieņemat naudu. Esiet piesardzīgi attiecībā uz naudas pasūtījumu izkrāpšanu un nelietojiet čeku no kādas personas, kuru jūs nezināt, pat ja tam ir populāra banka, jo tā varētu būt scam. Ja jums kādreiz rodas jautājums par čeku, varat sazināties ar vietējo banku. Lai arī uzzinātu, vai jūsu banka sedz krāpnieciskas pārbaudes, izlasiet to noteikumus un nosacījumus vai sazinieties ar viņiem tieši. Ja jums gadās sastapties ar krāpniecisku pārbaudi, pārliecinieties, ka tas tiek nodots Federālajai tirdzniecības komisijai (FTC).
Kalšanas un krāpšanas gadījumi ir īpaši izplatīti ienākumu nodokļa deklarācijas sezonā. Daži padomi, kas palīdzēs jums neietilpst šajā krāpšanā, ir nodrošināt ASV Valsts kases pārbaudes pārbaudi. Piemēram, pārbaudiet ūdenszīmi, jo visas Valsts kases pārbaudes tiek izdrukātas ar ūdenszīmi, kas raksta "ASV Valsts kase". Pārbaudiet, vai Valsts kases zīmogs, kas saka: „Fiskālā dienesta birojs”. Vēl viens triks ir pārbaudīt mikroprocesoru. Pārbaudes apakšā jūs redzēsiet rindu, kas atrodas zem paraksta. Šī līnija ir mikropdrukāti vārdi, kas ir pārāk mazi neapbruņotu aci. Tomēr, ja jūs saņemat palielināmo stiklu, jūs varēsiet redzēt mazos vārdus. Printeris nevar dublēt mikroprintēšanu, lai to nevarētu viltot, ja tas atbilst šīm prasībām.
Kas ir ACH debeta bloks bankas kontā?
Debeta bloks aizsargā jūsu bankas kontu no neatļautām elektroniskām maksām. Izmantojot automatizēto mijieskaita (ACH) bloku, varat izvēlēties, kuri uzņēmumi ir pilnvaroti veikt tiešo debetu no sava konta. Turklāt jūs varat atteikt un bloķēt visus elektroniskos projektus.
Kas ir debeta filtrs?
ACH ir elektronisks tīkls finanšu darījumiem, piemēram, tiešo depozītu un tiešsaistes rēķinu apmaksas programmām. ACH debets ir automatizēts process, kas parāda visus ienākošos ACH darījumus, mēģinot identificēt jebkādus neatļautus debeta darījumus. Debeta filtrēšana ir svarīgs līdzeklis, lai samazinātu krāpšanas risku. Izmantojot šo sistēmu, ACH debetus var pārskatīt, filtrēt, apstiprināt vai atgriezt tikai apstiprinātos darījumos kontos.
