Visa pareizās informācijas vākšana par klientu vai tā neiespējamība var nodrošināt, ka indivīdam ir pietiekams segums zaudējuma gadījumā vai atstāt klientu neaizsargātu. Tā kā šķietami neliela detaļa var būtiski mainīt prēmijas cenu un nodrošinājuma apjomu, apdrošināšanas aģents ir atbildīgs par rūpīgu un uzdot pareizos jautājumus, rakstot tirdzniecības politiku.
Pamati
Komerciālo apdrošināšanas aģentu pienākums ir apkopot informāciju par klienta vārdu un citu uzņēmumu īpašnieku vārdiem, kā arī dzimšanas datumiem un sociālās apdrošināšanas numuriem. Nepieciešams arī uzņēmuma nosaukums, uzņēmējdarbības vienības veids, uzņēmuma fiziskās un pasta adreses un kontaktu numuri klientiem. Aģents arī atzīmē, kāda veida bizness ir klientam, ēkas kvadrātveida kadrus un informāciju par uzņēmējdarbības aizdevumiem, kam nepieciešams pierādījums par apdrošināšanu.
Komerciālās apdrošināšanas vajadzības
Pamata komerciālās apdrošināšanas polise nodrošina atbildību un īpašuma segumu. Lai pārliecinātos, ka klientam ir pietiekams atbildības segums, apdrošināšanas aģents ir saņēmis klienta pilnīgus ceturkšņa pārskatus, pārdošanas rādītājus un algu pārskatu. Ir svarīgi, lai politika pārstāvētu uzņēmuma neto vērtību pēc iespējas precīzāk. Ja uzņēmumam ir dažāda veida ienākumu operācijas, apdrošināšanas aģentam ir jānodrošina, ka pārdošanas rādītāji un algas dati tiek atdalīti pēc biznesa klases.
Papildus zināšanām par ēkas lielumu, kurā atrodas uzņēmums, apdrošināšanas aģentam ir jāzina arī tās aizvietošanas izmaksas un saturs. Saturs ietver mēbeles, datorus, darbarīkus un iekārtas.
Papildu politikas vajadzības
Ja aģentūra piedāvā papildu politiku, kas var dot labumu klientam, aģentam tās jāpārskata kopā ar savu klientu. Šīs papildu politikas ietver plūdu apdrošināšanu, lai piedāvātu pārklājumu ūdens bojājumu gadījumā, darbinieku kompensācijas apdrošināšanu, komerciālo auto apdrošināšanu un uzticības apdrošināšanu.
Klientu izglītība
Komerciālās apdrošināšanas klients izmanto apdrošināšanas polisi, lai palīdzētu aizsargāt viņas ieguldījumu. Klientam ir svarīgi zināt politikas detaļas. Izglītojot klientu par tirdzniecības politiku, aģents pārskatīs atbildības limitus, zaudējumus, kas nav ietverti politikā, kā atskaitāms darbs un kā iesniegt prasību. Tāpat ir laba ideja, lai izglītotu klientu par iemesliem, kādēļ komerciālās apdrošināšanas prēmija var mainīties.
Divreiz pārbaudiet informāciju
Apdrošināšanas aģentam vienmēr ir jāpārbauda sava klienta vārda un uzņēmuma pareizrakstība, jāpārbauda sniegto adrešu precizitāte un jāpārliecinās, vai sniegtā kontaktinformācija un sociālās apdrošināšanas numuri ir pareizi uzrakstīti. Ir arī laba ideja, lai klients apskatītu informāciju, kas uzrakstīta, lai pārliecinātos, ka tā ir pareiza.
