Uzsākot savu ieguldījumu sabiedrību, tas ir sarežģīts, process var būt aizraujošs. Jums būs gandarījums par uzņēmuma vadīšanu, kas var pozitīvi ietekmēt jūsu klientu dzīvi, palīdzot viņiem pārvaldīt nopelnītos līdzekļus un ietaupīt un ieguldīt, lai nodrošinātu ērtu pensionēšanos. eHow lūdza ieguldījumu padomnieku Larry Russell, kam pieder veiksmīga viena cilvēka finanšu plānošanas un ieguldījumu sabiedrība Pasadenā, Kalifornijā, kas jums jāzina un jādara, lai gūtu panākumus ieguldījumu biznesā.
eHow: Ja jūs vēlaties savu ieguldījumu sabiedrību, kur jūs sākat?
Larry Russell: Jūs sākat ar interesi par investīciju procesu, kas nozīmē daudz lasīt, iespējams, sākot ar The Wall Street Journal un The New York Times finanšu sadaļu, bet turpinot rūpīgi izprast svarīgo akadēmisko izpēti par šīs rīcības uzvedību. akciju tirgus un ieguldītāju uzvedība. Tas palīdz kļūt par investoru. Tas, ko es ieteiktu, nav izglītības ceļš, kas aizņem dažas nedēļas. Vai jums ir bakalaura vai maģistra grāds finansējumā vai izglītot sevi, tas ir process, kas var ilgt gadus.
eHow: Vai tas, kā jūs sākāt?
Larry Russell: Vairāk vai mazāk, jā. Man ir maģistra grāds no Masačūsetsas Tehnoloģijas institūta - MIT -, bet, lai iegūtu grādu, es kļuvu vēl ieinteresētāks par cilvēka uzvedību. Beidzis un iegūstot MA no Brandeis, es sāku apsekot pētījumus un veikt statistiskās analīzes par korporatīvo darbinieku pabalstu programmām Nacionālajā Manpower institūtā Vašingtonā. Fortune 100 klientiem mēs izmantojām sarežģītas projekcijas metodes, lai izstrādātu tāldarbības plānošanas scenārijus, kas iekļāva demogrāfiskos, ekonometriskos, finanšu un tehnoloģiskos faktorus. Stenfordas universitāte ir arī Menlo parkā, un tik daudz zinātkāri, cik tas ir tūlītējs, prātā, es apguvu vēl vienu grādu, maģistra grādu uzņēmējdarbības vadībā. Pēc tam man bija karjera Silīcija ielejā, galvenokārt uzņēmējdarbības un korporatīvās attīstības jomā. Divdesmit piecus gadus vēlāk es kopīgi nodibināju riska kapitāla finansētu uzņēmumu, kas veica tehnoloģisku pieeju ieguldījumu pārvaldībai, ievācot, filtrējot un parādot jaunu informāciju par tirgotāju darbstacijām reālā laikā. Tas noveda pie Lawrence Russell Company, ieguldījumu sabiedrības, kurā es esmu reģistrēts ieguldījumu konsultants, kas privātpersonām sniedz zinātniski pamatotus, personiskus finanšu, ieguldījumu, naudas un pensijas pakalpojumus.
eHow: Kas ir tipiski klienti un ko jūs viņiem piedāvāt?
Larry Russell: Nu, viņiem visiem ir ieguldījumi, bet ne visi ir bagāti. Daudzi mani atrod pēc neapmierinātības ar dažām citām finanšu iestādēm. Viens vispārinājums, ko es varu darīt, ir tas, ka viņiem visiem ir nepieciešama palīdzība, ieguldot naudu saprātīgi. Diemžēl tur ir daudz nepatiesas informācijas, kas peld par to, kā ieguldīt, īpaši akciju tirgū. Es sniedzu saviem klientiem pielāgotu finanšu plānu, lai noteiktu, kādas tēmas ir saistītas ar viņu mērķiem. Es dodu viņiem pilnīgi objektīvus, uz pētniecību balstītus padomus par jebkuru personīgo finanšu plānošanu vai ieguldījumu tēmu, ko viņi izvēlas. Mans mērķis ir palīdzēt viņiem kļūt zinošiem un pašpietiekamiem finanšu lēmumu pieņemšanā. Tas, ko es nedara, un tas padara mani atšķirīgu no daudziem finanšu konsultantiem, ir nodrošināt pastāvīgu finanšu pārvaldību par gada maksu. Es katru stundu sniedzu vai nu visaptverošus finanšu un investīciju plānus fiksētai likmei vai finanšu konsultācijām konkrētā jautājumā. Liela daļa mana ieteikuma ir saistīta ar klientu norādīšanu uz viszemākajām izmaksām, lai ieguldītu savu naudu par iespējami zemāko risku.
Kā jūs saņemsiet savus klientus?
Larry Russell: Man ir vairākas finanšu tīmekļa vietnes, tostarp kvalificēts ieguldītājs un Pasadena finanšu plānotājs, un daži klienti nāk caur šīm vietnēm. Citi klienti ir atsauces no pašreizējiem vai iepriekšējiem klientiem. Es neko citu veicu tikai. Es apzināti nevēlējos pēc jauniem klientiem. Proaktīvi klienti, kas mani atrod, ir labākie klienti, ar kuriem strādāt. Es uzskatu, ka pastāv tieša sakarība starp ļoti pārmērīgajām nodevām, ko daži finanšu konsultanti lūdz, lai jūs maksātu ilgtermiņā, un to pārdošanas vietu agresivitāti. No otras puses, ja jūs sniedzat klientiem reālu vērtību, viņi jūs atradīs. Ņemot to vērā, man arī jābrīdina ikviens, kas apsver karjeru kā neatkarīgs padomdevējs, negaidot ātras bagātības. Tāpat kā jebkuram mazam uzņēmumam, ir nepieciešams, lai izveidotos.
eHow: Jebkuri padomi kādam, kas domā par finanšu konsultāciju karjeru?
Larry Russell: Tas varētu būt garš saraksts, vai es varētu to uzvilkt līdz dažiem būtiskiem elementiem: zini savas lietas - kādā brīdī, lai kļūtu par reģistrētu finanšu padomdevēju, jums būs jāveic kvalifikācijas eksāmens, piemēram, Ziemeļamerikas Vērtspapīru administratoru vienota investīciju konsultantu tiesību eksāmena eksāmens, ko parasti sauc par 65. sērijas eksāmenu. Vienu minūti neticiet, ka tikai tāpēc, ka esat nokārtojis eksāmenu, jūs faktiski esat kvalificēts. Lasīt un mācīties. Akciju tirgus izpēte vienmēr mainās, jo pētnieki meklē jaunus veidus, kā analizēt datus. Turpiniet lasīt un mācīties tik ilgi, cik jūs praktizējat. Ņemiet vērā arī to, ka mana uzņēmuma struktūra nav vienīgais iespējamais veids. Iespējams, ka vairāk finanšu padomdevēju iekasēs ikgadēju maksu, nekā ņemt manu pieeju. Bet tomēr jūs turpināt, jums ir jāsniedz reāla vērtība. Daudz sliktu lietu notiek, ja jums nav. Pirmkārt, ja jūs katru gadu iekasēsiet klientu par 1% no visa sava konta, tas liek jums sniegt padomus, kas mēģina pārspēt tirgu, lai pamatotu savu maksu. Faktiski pētījumi rāda, ka nav šādu tirgus pukstēšanas padomu. Tirgus nākotni nevar prognozēt. Bieži vien labākie ieguldījumi klientam ir daži ļoti zemu izmaksu indeksu fondi - plaši diversificēti akciju fondi, kas atbilst konkrētam indeksam, piemēram, Wilshire 5000 indekss. Jūs varat pasūtīt klientam tikai to, ka patiesība ir tāda, ka jūsu augstās maksas jums neprasa pārspēt tirgu. Tirgus pārvarēšanas pieeja parasti rada lielas izmaksas, nevajadzīgu svārstīgumu un arvien sliktākus rezultātus ilgtermiņā.
Par Larry Russell
Larry Russell ir reģistrēts ieguldījumu konsultants un finanšu plānotājs Pasadenā, Kalifornijā. Beidzis MIT ar maģistra grādu Stanfordas universitātē, Russels atvēra savu ieguldījumu uzņēmumu pēc veiksmīgas karjeras uzņēmējdarbības un korporatīvās attīstības jomā Silīcija ielejā, kur, cita starpā, viņš bija Sun Microsystems Inc. korporatīvās attīstības direktors. Lawrence Russell Company un sniedz finanšu konsultācijas vairākās tiešsaistes vietnēs
